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【投資】FIREに強いのは「日本高配当株」or「米国高配当株」 [田杉山脈★]

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1: 田杉山脈 ★ 2021/12/08(水) 20:54:25.68 ID:CAP_USER
こんにちは、桶井 道(おけいどん)と申します。投資歴23年、日米を主に世界17カ国と地域の増配株および高配当株をメインに投資しています。2020年秋、資産約1億円と共に47歳でFIRE(Financial Independence、Retire Early:経済的自立と早期退職)しました。

 

 この記事をお読みくださる方の多くが、FIREや資産形成にご興味のある方であると思います。そこでまずは、FIREに向かうにはどのような資産形成をすればいいのか、私なりの考えを記述しておきたいと思います。

FIRE達成の条件
 普通に労働して、普通に消費(支出)して、普通に貯蓄して、普通にFIREする、それは100%無理です。人より稼ぐか、人より節約するか、その両方がベターなことはいうまでもありません。

「FIRE」という響きに華やかなイメージを持つ方もおられるかもしれませんが、そこに至る過程は華やかとは真逆です。非常に地味な道のりを歩むメンタルが必要です。華やかな生活を求めるとしたらFIRE後ということになります。

 そして、FIREには投資が必須です。

 よほどの稼ぎがない限り、貯金だけでFIREすることは難しいでしょう。それは定期預金の利率が実質0%だからです。

 ではどこに投資するべきなのでしょうか。株式投資、不動産投資、FX(外国為替証拠金取引)、仮想通貨などいろいろとありますが、私が考えるに、会社員には株式投資、それも長期投資がお勧めです。

 不動産投資は素人には難しく、大きな資金が必要であり、かつ流動性の問題(すぐに売買できない)もあります。

 FXはゼロサムゲーム(誰かがもうけると誰かが損する)であり、常に相場に向き合う必要もあって仕事をしながらでは困難です。

 仮想通貨はボラティリティーが高く(値動きの上下幅が大きい)、大きな資産を託すことができません。

 では、株式投資はどうでしょう。株式投資なら小さな額から始めて経験を積みながら、投資額を大きくすることができます。この方法なら、難しい銘柄に手を出して常に株価を見なければならないということがなく、主要銘柄に投資して、ほったらかしでも資産を増やすことができます。一獲千金を狙うのではなく、年月と複利を味方にして、じっくりと資産形成していきましょう。

 ポイントは、難しい銘柄に手を出さない、主要な銘柄を選び、ほったらかし投資するということです。

 難しい銘柄に手を出すべきではない理由があります。まず、日本株の中小株は大きくもうけるポテンシャルがある半面、リスクが高く株価が半分になる危険性を伴います。

 そして米国株では、わざわざマイナーな銘柄を探さなくとも時価総額が大きなメジャーな銘柄でも株価は成長しますし、増配も望めます。

FIRE実現者が高配当・増配株へ投資する理由
 私の投資法は、世界各国の高配当株および増配株をメインに長期投資し、配当金を再投資するスタイルを取っています。

 私が配当金を目当てとした投資をする理由は、FIREの生活費とするためです。成長株に投資して、取り崩しながら生活するというのは、株価が軟調な展開ではメンタル負荷が大きいと考えます。

 また、株価下落局面では配当金が心のクッションともなります。配当金は、四半期ないし半期ごとに、自動的に入金されてきますし、入金額がある程度読めます。このスタイルであれば、生涯にわたり出口戦略を考える必要がなく、FIRE生活にも老後生活にも親和性があります。

 私は現在、世界17カ国と地域に投資しています。その中で、メインとなるのは日本株と米国株です。日米の企業をメインとして、そのほかの国では、主に世界で稼げる企業を選んでいます。

 ここで、2022年以降の長期投資にふさわしいと私が考える日米の高配当・増配株5銘柄ずつを、お勧め理由とともに挙げてみましょう。

長期投資にふさわしい日本の高配当・増配株
長期投資向けの高配当・増配の日本株1:三菱商事(8058)
 5大商社のエース格。世界中でビジネスを展開しています。

 資源高による好業績である面もありますが、非資源事業も育成しています。

 2050年度には温暖化ガス排出量実質ゼロとの計画を発表しました。低炭素・脱炭素への取り組みで、2030年度までに2兆円を投資します。
以下ソース
https://media.rakuten-sec.net/articles/-/35089

引用元: ・【投資】FIREに強いのは「日本高配当株」or「米国高配当株」 [田杉山脈★]

15: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:34:38.68 ID:5S3mZYEc
>>1
でもお前こどおじじゃんw

 

34: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:31:04.98 ID:D1xDD0w0
>>1
今期、日本だけGDPがマイナス。結果は、出ている。米国株の方がいい。

 

ていうか、日本は、コロナにビビり過ぎ。

コロナで経済を止めても、死者が出る。

38: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:40:20.03 ID:zETfH1O3
>>1
三菱商事2200円の時に現物1万株購入した
もう一生売らない 子孫に引き継ぐ
ちなみに米国株も持ってる
JNJとexonとMicrosoftじゃ

 

2: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 20:59:17.35 ID:g5YEM4hz
アメリカ株がいい

 

3: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:07:50.49 ID:1r39pFAz
BOSSのほうがうまい。

 

4: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:08:18.85 ID:4BOYnWa0
ジーパン屋か

 

9: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:25:49.39 ID:gxLAyjXo
>>4
シーズメン

 

5: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:09:02.69 ID:fl1ImMlN
米国株ですw
なぜ?
日経平均が初めて1万円台に乗ったのが1982年です。
その時のNyダウは1000ドルですw
今どうなってる?w

 

7: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:21:42.89 ID:ESI75O+j
>>5
個別株で見るとそれぞれ

 

35: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:33:57.83 ID:EUHbEBYb
>>5
GAFA株抜きにするとまた違った米株の世界が見えてくるw

 

51: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 23:25:49.11 ID:DfSoJh18
>>5
成熟した国家で、経済成長しないのに株価だけ上がるのは不健全。

 

8: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:23:17.28 ID:8qk+U15R
年収数百万しか稼げない負け組貧困層は投資もしない反日売国奴。貧乏人は自民党の敵

 

10: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:27:31.63 ID:HSZlqJMW
宝くじだろ
既に年末ジャンボ買ってある
連番で10枚だけだが

 

12: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:30:20.02 ID:VBTXY0pc
>>10
ないない
その3000円で寿司でも食べに行った方が幸せ

 

62: 名刺は切らしておりまして 2021/12/09(木) 05:35:05.53 ID:9YlD6MuA
>>12
5億あるけど1000円以上の寿司は食べない勿体ない

 

18: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:35:00.35 ID:ixH8OKuK
>>10
何年後にFIRE出来るの?

 

30: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:17:41.96 ID:spfOnR/7
>>10
1等が当たる確率は2,000万分の1だってよ

 

11: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:28:07.02 ID:pyvlRbzu
米株のインデックスETFか米REIT ETFにしとけ
VIGとRWR
ただ、為替がなー

 

33: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:28:43.09 ID:+ORPYUBd
>>11
米REITは金利上昇の影響で来年は良くないんじゃないか

 

13: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:31:48.70 ID:2mTHrZsQ
その前に、移住先を決め調査するほうが先決だろう。希望と夢を持たせる国へまず移住しないと
努力の果実はすべて吸い取られる。それからでは手遅れだろう。

 

14: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:33:57.89 ID:c3R9uXSg
続きからのまとめ
日米の大型株をひとつの銘柄に偏らずバランスの取れた投資をせい
ということみたい

 

52: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 23:31:14.37 ID:DfSoJh18
>>14
日本の場合、日経平均で買うというシステムがあるが、米国株でも同様なシステムがあるだろうな。

 

16: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:34:38.66 ID:/Jh1q8X4
そろそろオクナイト君が出てくる頃合いだな
一億じゃ足りない、◯億ないと って偉そうに言う

 

17: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:34:39.44 ID:43e3D+4v
TQQQがどうしたって?

 

19: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:39:58.73 ID:lWPMyAfl
40代で5000万とか1億とかよくそれくらいでFIREしようって気になれるな
せめて2億、欲を言えば3億はないとFIRE怖い

 

29: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:15:26.72 ID:whRge5bt
>>19
別に怖くないよ
1億円あれば問題ない
駄目とか言うのは配当ないのと自分の支出を調整できてないんでしょ

 

42: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:48:27.27 ID:ByTZ+Yda
>>19
君みたいなビンボー人にはできないからきにすんなって

 

20: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:42:46.81 ID:kv8+cGmc
2050年までEUが脱炭素してると思ってんのかコイツ
つい最近までディーゼル推進してた奴らなのにw

 

21: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:43:53.57 ID:SswbTjj5
比べる価値すらない

 

22: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:47:28.07 ID:IXPIKZkR
オレのティックルが昨日だけで90万も上がったぞい

 

23: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:50:15.40 ID:VukehNss
俺もNTTと三井住友FGは持ってるわ

 

25: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:51:52.16 ID:0Gn1nbVJ
配当なら日本株でしょ
米株はキャピタルゲインねらわなきゃ

 

26: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 21:57:55.09 ID:l/uzYw4k
どっちも持てば?

 

27: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:13:31.32 ID:whRge5bt
実際はどっちもある

 

28: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:13:45.29 ID:SeNBJND5
日経平均も配当込みのトータルリターンで見ればバブル高値をとっくに抜いてる

 

32: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:26:36.04 ID:quIh7Fco
素人が株始めて機関に毟り取られて終わるだけ

 

36: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:35:38.27 ID:EyNyMOOa
これからは新興国株が伸びる時代やで

 

37: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:40:00.00 ID:x1g0yGXW
フロンテオお薦め

 

39: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:41:26.76 ID:xzhqObng
商社は配当高いね。
本当買わない奴馬鹿。

 

43: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:57:33.79 ID:zETfH1O3
>>39
三菱商事、三井物産、住友商事に丸紅くらい持ってたら、どっかがちょっとしくじっても安心

 

40: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:41:36.84 ID:5847DoQI
日本はお先真っ暗闇

 

与野党の《民主党》はキャピタルゲイン減税ではなく真逆の増税を計るなど、愚かな悪手を打つ国は確実に廃れる

保守的で減税政策がベースの《共和党》が日本に出現すれば、好材料視され底打ち反騰は有り得る

マジレス長文すまん

41: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 22:44:16.84 ID:F3XdnUDH
ただ資源高の今は商社買うタイミングではない
爺さんが買って値上がりする前だったらよかったね

 

44: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 23:00:29.05 ID:zETfH1O3
>>41
あの時、バフェット爺も自分と同じ考えだと感動したよ

 

45: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 23:02:11.54 ID:k/wKG8+O
原発事故前は東電株がおすすめだったんだろ
何が起こるか分からん

 

46: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 23:06:19.50 ID:uhqgTfZ+
ジャップ株なんてだめに決まってるだろ

 

47: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 23:11:52.00 ID:TUSkpuHb
高配当株で配当金再投資って毎回税金取られてアホみたいじゃない?

 

50: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 23:15:03.05 ID:l/uzYw4k
>>47
税金取られる回数でアホというなら、特定口座源泉徴収ありの口座もアホの一歩手前だなw

 

48: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 23:12:36.33 ID:VJ3/t/Um
投資の効率なら不動産が1番でしょ
特に確実さの点で
セルフリノベとかよく見る
でもそれはもう仕事だよね

 

49: 名刺は切らしておりまして 2021/12/08(水) 23:13:55.21 ID:QmATs8Qh
米の高配当株ってのは成長してなくていつ急落してもおかしくないのばかりだからな
配当が欲しいなら日本の商社とかの方がいい

 

54: 名刺は切らしておりまして 2021/12/09(木) 00:10:34.21 ID:85f7y6gs
配当に税金かかるから高配当株はあんまり良くないと思うよ
普通の米株インデックスに投資し切り崩していくスタイルの方が
FIREに至る過程も含めて有利だと思うけどな

 

55: 名刺は切らしておりまして 2021/12/09(木) 01:37:19.95 ID:eLLEVmHB
信越化学で塩漬けわい

 

56: 名刺は切らしておりまして 2021/12/09(木) 01:46:00.77 ID:WTSRRVQc
5000万円でFIREは無謀かな?

 

57: 名刺は切らしておりまして 2021/12/09(木) 02:04:16.62 ID:5Yize7g5
今年から基礎控除が10万円上がったので
高配当 成長希望 地場のスーパー
各1銘柄 1口ずつ買ったな
スーパーだけ悲惨な事になっているけど
割引券目当てだからあんまり気にならない

 

58: 名刺は切らしておりまして 2021/12/09(木) 04:21:38.16 ID:wvITYorK
こんな投資ならインデックスでOK

 

59: 名刺は切らしておりまして 2021/12/09(木) 04:44:36.02 ID:m5OO23eI
コロナ暴落明けに突っ込んだデンソー株で資産が2倍を超えました!

 

61: 名刺は切らしておりまして 2021/12/09(木) 05:33:04.41 ID:NGYe904X
配当年4回にしてほしいわ

 

渾身の1記事を毎日6時半に投稿中です。本日の記事はこちらになります!

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プロフィール 現在30代。結婚 転職 移住を同時に行ったサラリーマン(製造業勤務) 短期投資で失敗してから長期投資へ方向転換。 そこから米国市場への投資を始める。配当金を再投資して不労所得(配当金)を積み上げています。 2019年配当 約13万円。 2020年配当 約25万円 2021年配当 約40万円(達成) 2022年配当 約60万円(目標)

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