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【投資信託】4周年のつみたてNISA、コツコツ投資で含み益に【海外株が大きくリターン】 [エリオット★]

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1: へっぽこ立て子@エリオット ★ 2022/01/25(火) 12:40:11.52 ID:CAP_USER
つみたてNISA(積み立て型の少額投資非課税制度)は2018年1月に始動し、今年1月で4年が経過した。世界的な相場下落や回復局面もあった4年間だったが、毎月コツコツと積み立て投資を続けた人の運用成績はどうなっただろうか。

 

□コツコツ投資の成果、投資対象別に調査
国内公募の追加型株式投信(上場投資信託=ETFを除く)のうち、18年1月末時点でつみたてNISAに採用されていたファンドを対象に、運用成果を調べてみた。18年1月に積み立て投資をスタートし、21年11月までの47カ月にわたり、毎月月末の基準価格で買い続けた場合を21年12月末時点で評価した。

毎月の投資額は3万3333円で、年間の非課税枠40万円を上限利用したとする。投資元本の合計は約156万円で、21年12月末の評価損益を計算した。主な投資対象別に日本株、海外株・全世界株、バランス型の3グループに分類し、評価損益の上位と下位の各5本を表にまとめた。

(画像が表示されない時は元ソースでご覧ください)
https://article-image-ix.nikkei.com/https%3A%2F%2Fimgix-proxy.n8s.jp%2FDSXZQO1488151018012022000000-1.jpg?ixlib=js-2.3.2&w=630&h=599&auto=format%2Ccompress&ch=Width%2CDPR&q=45&fit=crop&bg=FFFFFF&s=4827d2cf5b03ed62e17eb5984a58874f
つみたてNISA 4年の含み益

□「海外株・全世界株」が成績好調
上位5本の含み益が多かったのは、海外株・全世界株で運用するグループ。首位は「iFree S&P500インデックス」で、含み益は100万円を超えた。元本の約156万円は1.6倍ほどに増えた。

複数の資産に分散投資するバランス型の首位は、「のむラップ・ファンド(積極型)」。含み益は約53万円。国内外の株式と不動産投資信託(REIT)が多く組み入れられており、バランス型のなかでも積極的に運用を行うタイプ。それ以外の4本も50万円弱と、大きな差は出なかった。

日本株グループでは「コモンズ30ファンド」が、含み益約52万円で首位だった。3位まではアクティブ型(積極運用型)が占め、すべて含み益が50万円を超えたが、4~5位は日経平均株価に連動するインデックス型(指数連動型)で、含み益はどちらも43万円台だった。

□長期・積み立て・分散投資を忘れずに
4年間の積み立て投資について調べた今回の試算では、すべての対象ファンドの評価損益がプラスとなった。含み益が最も低かった「東京海上・円資産インデックスバランスファンド<愛称:つみたて円奏会>」でも2万円半ばの利益が出ており、元本割れのファンドはなかった。

つみたてNISAの非課税期間は最長20年。制度開始から4年経過した運用成績は好調だ。ただし、新型コロナウイルス感染拡大懸念から相場が大きく下落した局面など、途中で元本を割り込む場面も当然あった。積み立て投資は、相場下落時にも投資し続けることで、相場が回復・上昇した時に運用成果としてリターンを得られる。投資初心者は資産の上下に不安になることも多いだろうが、相場から退場せず投資し続ける「長期・積み立て・分散投資」で将来の資産づくりに取り組んでほしい。

(QUICK資産運用研究所 西本ゆき)

2022年1月25日 12:00
日本経済新聞
https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB00001_Y2A110C2000000/

 

引用元: ・【投資信託】4周年のつみたてNISA、コツコツ投資で含み益に【海外株が大きくリターン】 [エリオット★]

2: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 12:46:08.48 ID:k6S3Xqdn
今月でマイナス鴨
15: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:23:32.35 ID:j1ixDo+h
>>2
年初来5%ぐらい下がってんだけど。どうするかねぇ。
34: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 15:18:19.40 ID:sbyrETNj
>>2
しょっちゅう気にする人は積立NISA向かない
69: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 19:54:18.29 ID:uqJWYVRB
>>2
ぼくは今マイナスです。
3: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 12:46:08.47 ID:uxMBlF+c
もしかしてコロナ問題終わらないのでは?
どうしよう株が紙くずになっちゃう><
大切な老後資金なのに・・・
4: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 12:46:36.06 ID:8gPvZQSs
ずっと貯金しとけば
5: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 12:47:26.07 ID:J2lVU1Iw
将来利益にはたっぷり税金取ります
6: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 12:52:17.92 ID:QSCrhPuE
FIREだ、節約で1億突破だという記事の後一周まわって積立てNISA
の記事に戻っちゃった。
7: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:05:03.60 ID:LCdveQLA
なんだかんだ言っても長期的に見れば右肩上がりなんだな
8: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:10:35.45 ID:SDhE46TD
含み益がプラス100万円のファンドってことは
マイナス100万円の可能性もあるってことか
博打やなあ(笑)
27: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 14:13:41.29 ID:wkeJdTC1
>>8
貯金の無い奴には関係ない話

 

現金で持ってたらインフレでマイナス

 

9: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:11:30.06 ID:uMC4x81w
たまには売り抜けろよ
10: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:12:09.41 ID:Kn9sHaEY
コロナも収束しそうにないのに積立積立!って流行らそうとしてたし、怪しい感じはあった
11: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:18:45.02 ID:rlC1/3mR
絶賛暴落中じゃないの?
38: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 15:44:22.59 ID:LKHaM+dm
>>11
ここまでの上げからすると暴落でもないけど、こういう相場はチャンスなんだよ。
リーマンショックだろうと何だろうと機械的に積み立て続ける。
一時的にドローダウンが50%くらいになっても、これまで買ってきた価格の半額で買えるということでもある。

 

企業版401kのころから買ってたiDeCoの口座なんて、今は積み立ててきた金額の3倍くらいになってるよ。
最悪のときは60%くらいマイナスだったけど、結局は60歳まで引き出せないからね。気にしないこと。

 

12: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:20:31.54 ID:o0F74ndn
未だに30年前のレベルを超えられないのに、なんで長期的にプラスと信じられるのかわからん。
そのうちドカンと減るかもしれんのに。
16: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:25:26.13 ID:cO3WkrJt
>>12
確かに日本に投資するのは危険だよな
海外なら日本よりはましというか海外が暴落しても日本がさらに暴落するから日本円で見るとプラスになっちゃうんだよね
30: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 14:48:32.43 ID:nVS8X/J7
>>12
配当込みならバブル高値とっくに抜いてる
45: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 16:35:16.79 ID:q7b6kd0m
>>12
日経平均しか見てないのか?
今の中心は、USのS&P500だぞ
13: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:20:37.30 ID:y9b0cAPZ
5年前のニーサは年末時点では倍だった
ロールオーバーせず売っとけばよかった
14: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:20:44.96 ID:VPCeLcuP
イデコもこまめに利確してスイッチングしないと
シミュレーションのように運用益なんて出ないわ
17: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:26:09.89 ID:TM38CrO3
株価が下落してる中で、この記事

 

子どもに積立投信薦めようと思ったけど止めた

 

18: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:26:38.45 ID:hVMglqPO
積立NISA対象商品を20年運用してマイナスになる確率って俺が童貞捨てられる確率並みじゃないの?
19: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:31:46.74 ID:eD5mOaV6
マイナスなったわw

 

Youtube見て勉強したのにw

 

42: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 16:16:55.00 ID:KduLUeZV
>>19
今日が一番若い日です!
グッドラック!
20: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:35:40.32 ID:mG6xh+Sh
ifreeやslimが人気だけど、SBIのS&P500は人気がないのか。最安でも遅かったから乗り換えしにくいんかね?
21: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:38:15.00 ID:q/mjpopj
SBIは怖い、裏で何かやってそう
22: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:42:45.59 ID:DOPemO1/
ここ半月で米株10%下落
この記事の載ってる18年開始の連中は、殆ど含み損に転落して逃げ出してるよw
28: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 14:19:17.36 ID:wkeJdTC1
>>22
s&p500

 

2018年 $2500
今    $4354
どうやったらマイナスになる

 

29: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 14:41:49.73 ID:E8Ak1ebV
>>22
18年開始なら含み益50%近くあるわけで
-10%の暴落なんて屁でもない
長期積立の強さってそういう所だ
23: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:45:17.77 ID:DOPemO1/
「やっぱりS&P一本で良いんだよ」
こんなこと言ってた連中も樹海に去った
24: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:45:30.10 ID:X/15mD1A
日本はかなり抜本的な改革をしないと落ちる一方だからなぁ
改革できればトップグループにいられるとは思うが無理っぽい
26: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:52:43.00 ID:ZLsmH640
戦争なければ上がっているのは当然
日本以外はインフレ傾向だからね
31: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 15:05:03.85 ID:lCQINy4W
一方配当狙いのおれは無傷だった
32: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 15:06:56.21 ID:lPXKN6Je
ドルコスト平均法と言ってINDEXを毎月定額投資を
20年以上した場合必ず勝つ
33: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 15:17:36.93 ID:tgfkNS/u
株やってたけど勝てなくて
結局は毎月貯金して金貯めた方が確実だったわ
相場気にしなくて良かったしストレスも減った
正直男1人だからそんなに金いらないしそれなりの会社の正社員だから
定年までは勤められるしな
35: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 15:19:46.80 ID:sbyrETNj
投資としてはローリスクローリターン
貯金代わりにやる物だと思ってる
37: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 15:43:19.99 ID:+0OV/Urr
>>35
いつの間にか減ってる貯金って怖いな
52: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 17:54:50.53 ID:dujtZUz4
>>37
昨今の値上げラッシュを見てもわかるように現金で持ってても目減りするんやで
しかもここ半年で5%ぐらい物の値段が上がってるということは、お金の価値はそれだけ下がってる
36: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 15:40:25.97 ID:YMOt9QWu
投資信託を批判する奴さ他人が儲けてるのを信じたく無い可哀想なやつw
41: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 16:03:59.90 ID:bjC5XZnf
>>36
投信全般は批判されても仕方ないかとw 本当に儲かるのはほんの一握りだからねえ。
まともなETFベンチしてるのはいいと思うけど。
39: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 15:45:10.01 ID:4TkIjxNf
ボロボロやぞ
今月だけで
-20%やぞ
40: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 15:55:51.07 ID:LBNnDucp
5年単位のチャートでチェックすれば幸せになれる
43: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 16:28:37.30 ID:Pw3lYZc8
idecoとNISA、これは金融庁が、
投資経験ゼロの多くの国民が、ぼったくりファンドや銀行証券会社のエサにならないように、
投資信託の内容も制限かけて、ほとんど損しないように制度設計してある。
調べれば調べる程感心する

 

解らんしって奴は全世界インデックス買えばいい。

 

44: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 16:33:40.01 ID:r4C7rxq9
所得が低ければ、iDeCoやNISAをあえてやらないで運用するのも手の一つ
46: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 16:36:39.04 ID:xNsW5doU
1年でたったの25万
含みなので、別に実態として何か利益があった訳でもなく
最悪0の可能性もある、と

 

何が嬉しいのか?

 

47: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 16:36:55.80 ID:Q5PEJa2B
でも配当はもらえるの?
48: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 16:52:07.74 ID:BRnXJ+KX
インデックス投資で損する人ってどういう人なんだろ。

 

今の相場も買場だしな。

 

49: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 17:00:34.57 ID:E8Ak1ebV
>>48
そりゃ含み損になったら売るのよ
才能だね
53: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 17:56:31.34 ID:q7b6kd0m
>>49
このご時世で含み損のまま売るなんて、ある意味天才だよな
50: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 17:06:55.93 ID:WFhAShy7
途中経過意味なし芳一
51: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 17:46:22.77 ID:Q5PEJa2B
毎月33333円てのは何なの?
54: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 18:00:57.79 ID:HSddLX8F
日本株とかいうゴミ
55: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 18:17:11.39 ID:Bdn66sOJ
株高すぎて始められん
早く1万切ってくれ
56: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 18:19:28.37 ID:+cK870Lh
今月だけで13%程度の下落
これでグラつくなら、はなっから銀行預金にしとけ
株に向いてない
57: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 18:32:11.33 ID:xWn6jVXz
俺のトヨタ株と日清製粉株は5パーセント安だわぁ
どないしてくれんの?
50万円投資して2.5万円マイナスだぁあああああああああ(怒
58: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 18:34:11.65 ID:JTaIJ52u
ニーサオンリーマンは減益だろ
60: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 18:48:57.57 ID:xLnVfFxd
積み立ては少し金利のいい貯金だから。
こんなのでガタガタ言うのは銀行の金利で裁量トレードして一喜一憂しているのと一緒。
相当おかしな事してるぞ!道具の使い方を間違ってる!

 

裁量トレードするならFX。
株式、不動産投資の資金効率の50倍。
株式、不動産投資が50年かかる事がFXだと1年で出来る。
そこで稼いだ金を積み立てに"貯金"するんだよ。

自分の期待値、資金効率が分かってない証拠。
そんなんじゃあいつか破産するわ。

 

61: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 19:01:08.03 ID:41/3/j+Q
>>60
外為どっとこむ の中の人かなんかですか?
62: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 19:06:19.47 ID:xLnVfFxd
>>61
為替取引とは関係ない大企業の中の人ですw
64: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 19:15:53.80 ID:7cLgcrS0
>>60
FXは博打
68: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 19:50:43.73 ID:xLnVfFxd
>>64
博打にしているのはお前な。
自分の期待値を把握してなければ株式も不動産投資も丁半博打。
いつかコツコツドカンで破産する。
もしかしたら明日かもよ?w
63: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 19:15:07.70 ID:7cLgcrS0
よくわからない人が海外株
やめとけ
65: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 19:18:08.85 ID:tIEzIVE0
米国株インデックス半値になろうが軽傷な取得価額半値、さらに追加投資余地を600万(家計では1000万)残してるぼく将高みの見物

 

2022は上がり目なさそうだからむしろ積立金額増やしたわ。大きく仕込むのは死ぬほどマーケットが壊れたタイミング。VIX70とかにならないかな。

 

66: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 19:20:26.44 ID:RlKUJ/J/
積立NISA2人分、ジュニアNISA2人分、確定拠出型年金+マッチング拠出年金全部やってるわ。

 

年額300万円近く積立w

 

67: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 19:45:01.88 ID:A5D5BhjJ
暴落中
ただいま10%含み益がなくなりました
70: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 20:01:35.63 ID:pK58LPrf
ワイ仮想通貨民
71: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 20:09:14.83 ID:2jRjQN20
多少減ったが10パーセントのプラス
優秀やね

毎朝6時半にブログを更新しています!セミリタイアに向けて学ぶことは多いです。

https://okayu-chikuwa.com/【資産形成】に向け情報収集の必要性 【オスス/
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オカユログ

プロフィール 現在30代。結婚 転職 移住を同時に行ったサラリーマン(製造業勤務) 短期投資で失敗してから長期投資へ方向転換。 そこから米国市場への投資を始める。配当金を再投資して不労所得(配当金)を積み上げています。 2019年配当 約13万円。 2020年配当 約25万円 2021年配当 約40万円(達成) 2022年配当 約60万円(目標)

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