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メガバンク、外債含み損4兆円 米金利上昇で急増 [蚤の市★]

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1: 蚤の市 ★ 2022/11/12(土) 19:38:12.43 ID:Mf0egojP9
国内の3メガバンクが保有する外国債券の含み損が今年9月末時点で計4兆円規模にのぼることが分かった。米金利の上昇で債券価格が下落したためで、6月末時点の2.6兆円強から3カ月で約5割増えた計算だ。米連邦準備理事会(FRB)の金融引き締めが続けば含み損の拡大が見込まれる。追加の損失処理に踏み切るか焦点となりそうだ。

2022年4~9月期決算の連結純利益は計1兆円程度と前年同期から3割強減ったようだ。...(以下有料版で、残り468文字)

日本経済新聞 2022年11月12日 19:00
https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB121WG0S2A111C2000000/?n_cid=SNSTW001&n_tw=1668248971

引用元: ・メガバンク、外債含み損4兆円 米金利上昇で急増 [蚤の市★]

40: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:14:02.49 ID:EZWGIeL10
>>1
馬鹿なの?
金融のプロが笑わせる
57: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:22:56.14 ID:np8SDkMq0
>>1
>>2
これは円安が原因じゃなくて、
アメリカの金利上昇によってアメリカの一般債権と政策金利の金利が近づいた結果、
一般債権よりもより安全な金融商品に資金が逃げた結果だよ。
85: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:03:24.87 ID:eoeINXW00
>>57
債券の事1ミリも理解してないのに知ったかするのはやめとけ
他人事ながら見てて赤面するレベルに酷い知識
2: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 19:39:12.69 ID:o5jGqAyG0
円安は国益!じゃなかったの?
31: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:06:37.99 ID:roUbOYN70
>>2
「国益」と聞くと、「ありとあらゆる分野で例外なく利益が得られるもの」みたいな勘違いするアホが後を絶たないが、コイツもその1匹か。
4: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 19:40:34.28 ID:T4I3UmP60
また税金投入必至
5: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 19:42:34.07 ID:uuYY7NLn0
これも安倍が悪いんだよな
いやマジであいつが緩和と投資煽ってた
ロシアにすら投資しろと言ってたのが安倍な
38: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:12:21.77 ID:R1QX9M0I0
>>5
投資あおりで何人の若者が電車に飛び込んだんだろうな。
ホント安倍は罪深い
8: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 19:47:28.31 ID:deQK2X6c0
日銀の低金利のせいで外国に投資せざるえなかった
彼らもまた黒田の被害者なのだ
9: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 19:48:37.54 ID:Z0X/b5hE0
円安でも負けるとか、バカジャネーノ
10: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 19:49:10.20 ID:Q/6FQbUV0
半島に多額の融資をしているところや、中国企業や中国人に多額の融資をしているところは、大変だな
13: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 19:52:25.53 ID:sGMMXR/F0
損して赤字ぶっこいても税金で救済されるだけの企業はお気楽さ
14: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 19:52:35.32 ID:c0aPCsR40
国内の資金需要を無視して安直に外債なんて買い漁ってるからこうなるんだよ
今どきのメガバンクにはバカしかいないんじゃないか
17: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 19:55:07.81 ID:pjNY9MJH0
農林中金の損失はいかほどだろうか?
18: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 19:55:22.62 ID:cIFV7vwm0
含み損は、ほっとけば含み益に変わる。
ネタにするニュースとしては、たいした価値はない。
19: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 19:55:31.70 ID:latJ6ql80
債権は満期まで持ってれば良いし、短期的な含み損なんて気にする必要ないでしょ
「米利回りが上がる→債権価格下がる、ドル高円安になる」なんて経済学部の1年生ですら知ってることなんだから
20: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 19:56:32.33 ID:bx31PUr/0
こんな状況でボーナスを出すのはおかしい
21: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 19:56:32.56 ID:NKcafsru0
円安になるのは明らかだったのに
22: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 19:57:53.90 ID:cuREsJEQ0
俺のディズニー30年債が火を噴いてるんだけど
23: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:00:32.38 ID:cIFV7vwm0
暗号資産FTX経営破綻、CEOは辞任、ビットコインにも余波が。
ざまあだ。
暗号資産でレクサス買うとかいって初期投資10万からはじめた知人泣いてるだろうな。
50: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:20:48.59 ID:V5A2yzr20
>>23
10万がなくなっても痛くないだろ
24: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:01:33.33 ID:uNS9v7dE0
外国便りの国賊ビジネスは倒産すればいい🥴
26: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:03:12.25 ID:ecAjBfd30
別に米国債とか信用高いやつは満期保有で問題なくね?
米国債でも価格ある一定以上下がったら売却しなきゃいけないの?
76: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:49:57.62 ID:JBAZW7Nz0
>>26
国際会計基準でしょう。
ドル高で含み益出てるし
満期まで持ってればトントン以上にはなるし
日本の国債は金利が無いに等しいから
態々売って自ら含み益を確定する必要はないな。
93: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:09:58.41 ID:ekG603df0
>>26
会計上満期保有は取得した時に満期保有の意志と能力が必要なので
そうでないならひとまず会計上損失として処理しておけ って話では?
30: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:06:02.28 ID:yQpKJkGI0
満期保有でいいじゃん
32: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:07:06.56 ID:yu5peSug0
金利低下で価格上がりまくるだろ
良かったな
33: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:07:31.67 ID:cIFV7vwm0
現金にまさるものはない。
キャッシュレス化などありえない。
34: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:09:34.03 ID:yWqINx0y0
本来は外債を買ったら金利がつくぶん円高になってトントンのはずなんだけどね
日銀が糞過ぎる
35: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:09:34.27 ID:3x+GSXa+0
よくわからんのだが…100万円で5千円の利子がつく国債がある。
金利がどんどん上がって100万円で4万円の利子がつく国債が発売されるから、銀行が持っている100万円で5千円の国債は誰も欲しがらないから値段が下がる。
でも持ち続ければ10年後には償還されて元本以上にはなるんだろ?損になるのか?
60: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:24:17.78 ID:BOn+B78C0
>>35
満期までに国債を売らざるを得ない
状況になったらどうすんだよ

株だって、ずっと持ってればいつかは買値を回復するから!とか通用しないだろ

66: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:37:03.42 ID:HxNKR9He0
>>35
満期保有目的か売買目的かによって会計上の処理が変わる

その例えだと、単純化のためにその債券の満期まであと1年として、
売買目的なら、金利が4%まで上がった状態でその債券売ろうとしたら
100.5万÷1.04≒96.6万円 でしか売れないので、3.4万円の評価損を計上する必要がある。

一方で満期保有目的なら満期まで持ってれば確実に5000円手に入るからもちろん債券の評価額を下げる必要はない

36: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:09:47.26 ID:cIFV7vwm0
FTXのCEOいかにも最近の若者中年って顔だったな髪もじゃもじゃで。
自殺しなきゃいいが。
39: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:12:57.04 ID:ugFS2SjY0
メガバンの株が上がらないと思った
43: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:15:27.29 ID:+szrvBgu0
なんでドルに変えておかなかったの
ばかなの
44: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:15:56.29 ID:RcWMSgU70
投資有価証券の含み損なんて誤差だよ誤差
B/Sのその他包括利益累計額とP /Lの包括利益があれになるだけだからへーきへーき
45: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:17:11.55 ID:pyjj1hiR0
債券の価格が下落って何?
株みたいに下がるの?
47: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:19:34.77 ID:gz2dLoLn0
金利差による外債の含み損なんて為替差で利益出る範囲だろ
49: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:20:40.85 ID:jp8bRcVM0
例えば2%の金利の米国債買って保有してたとするだろ?

利上げで米国債が4%金利になると、2%金利の国債は、
4%金利の国債よりも金利が稼げない分、市場での価格が落ちちゃう。

だから評価損出すはめになる。

54: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:22:15.69 ID:aeMaQSWK0
>>49
まあ損というか、今買っといたらもっと儲けてたのにねえって金額だよな
51: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:20:56.77 ID:BseAPsUm0
日本のメガバンクがこれだから海外の…おっと
53: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:22:15.46 ID:m08Y7fZ/0
>今年9月末時点で計4兆円規模

円安を織り込んでもそのザマか

55: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:22:37.27 ID:v/pqRIGM0
米国10年債で言えばドル円の円安と相殺してチャラ位だと思うがなあ。
為替ヘッジ付き買ってた場合は駄目だけど。
125: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/13(日) 00:22:47.42 ID:x+uVV9wn0
>>55
だよなあ。俺の持ってる外債ファンドは値上がりしてるんだが?
30年以上の長期債券とか買ってるのかね?
56: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:22:42.97 ID:T4VU1RhM0
国債の含み損は会計ルールがおかしい
満期まで待つならなんで含み損を処理しないとならないのか謎すぎ
59: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:23:24.44 ID:cTErdvww0
投資運用の失敗もメガバンクなら自己責任だろゴールドマンならそんなミスはしない
61: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:25:57.02 ID:jp8bRcVM0
債券の金利が上昇したり格付け下がると、金融機関は評価損出して現損処理しなきゃなんなかったりと色々大変
63: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:31:58.83 ID:2hqtSbnp0
本業は印刷業だからな
64: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:33:28.84 ID:k13GAG9Z0
アメリカの金利上昇でメガバンも儲けとるわ そりゃいろんな商品持ってるから損してるのもあるってだけの話
株価も上がっとるしな
65: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:36:32.97 ID:wVp4hTiF0
外債は為替リスクあるしインフレも実感できないから難しい
67: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:37:15.44 ID:bPWo2Y0Z0
バカ政府のマイナス金利とかいうクソ政策でもよく利益出してると思う

メガバンは株価もリーマン前の高値の五~三分の一とか今も悲惨だからね
手数料関係はもっと高くしてもいいと思うわ
68: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:39:24.32 ID:h5emW6s20
含み損は損失に計上できるの?
69: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:40:52.43 ID:cp69T/jb0
>>68
売買目的の有価証券なら会計基準上計上しないとダメ
72: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:46:34.66 ID:ALTHm9dd0
円高でも円安でも損するんやな。
田中貴金属で金買うわ。
75: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:47:57.49 ID:K4REP7HK0
>>72
みーんなゴールドに逃げてるから
買い時じゃないんじゃね?
77: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:52:29.46 ID:JBAZW7Nz0
>>72
少し下がってるけど
最高値圏だからな。
投資は安い時に買って
長期間寝かすしか儲ける術は無いよな。
74: (。・_・。)ノ ◆jN6K3cbEWjLT 2022/11/12(土) 20:46:55.09 ID:gBukbv0A0
米国債の満期が来るまではとりあえず持っとけば損もないでしょ?
実際に換金する時の話だけでいいんじゃね?
それで満期はいつなの?
80: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:56:33.13 ID:+FWa1LqC0
預かった金で債券買うだけの無能集団
金利が下がって利益が落ちると手数料値上げ
金貸しで儲けて見せろや
81: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 20:58:06.65 ID:Ch2SdxCz0
実際には円安で為替差益が5~10倍ぐらいある計算になるんだが・・・。
思いっきり売却して益出ししろよ。
84: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:01:44.51 ID:gjKaCQVb0
>>81
為替ヘッジ組んでるんだろ
為替差益なんて無い
86: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:04:27.93 ID:Ch2SdxCz0
>>84
アメリカが金利引き上げに舵を切った瞬間に
為替ヘッジを外していると思うけど。
83: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:00:02.46 ID:WHePrjEd0
合わせて4兆とか誤差だよね
メガバンクにとっては
87: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:04:47.26 ID:6fuxIeQ20
みずほ以外で合体してテラバンクになった方が今後はいいと思う
90: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:06:24.41 ID:j//InAsG0
いや三井住友以外の2社は自爆だろ
91: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:09:29.60 ID:hobJD/jY0
売ればドル高でウハウハじゃないの?
しかもマイナスになる?
仕組みがよくわからん
96: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:10:57.10 ID:e/RbY3mk0
>>91
為替差益以上に債券価格が落ちてる
94: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:10:01.97 ID:6l/64vW/0
売らなければ実際の損は発生してないだろ
97: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:12:36.86 ID:LVWr67u80
実店舗を廃店しまくりだもんなぁ
住宅ローン控除ってある意味銀行救済策だと思うけど、
何にそんなに経費かけてるん?

ぁ、IT関連は減らすなよ

102: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:19:20.78 ID:Rl+Han6g0
>>97
人件費じゃないのやっぱり
銀行って給料良いしさ
100: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:18:30.27 ID:kR+IKh140
まあ米インフレも一巡した感じもするしまた債権も値段が上がってくるだろ
101: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:18:44.82 ID:jYVkInKZ0
こりゃ変動の金利上げが来るな
ドーンッと2%逝っときましょうや
103: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:20:09.51 ID:kR+IKh140
>>101
変動の金利上げって日本の金利?
105: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:21:50.31 ID:NDdvVnC20
外債だろ?
円安で爆益だろ
106: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 21:46:30.12 ID:w9+QbhTE0
債券の価格決定の簡単な仕組みを理解してない人って結構いるんだな。

債券価格ってのはな…ほら、アレがコレになったら変わるんだよ。

113: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 22:38:37.15 ID:ytVV4gCN0
金融のプロ気取りのくせしてロクに利益確定も取れんただのカネ貸しどもが
117: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/12(土) 22:59:21.84 ID:rR1h/eMo0
外債の金利が高くなると外債を持とうとするのに
なぜ外債を持ってたら値段が減るから売らないと
いけないんだろう?最初から持っててもいいんじゃないのか?
126: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/13(日) 01:32:59.72 ID:x+uVV9wn0
たとえば1656 米国債7-10年だと
6月末時点で2852円、9月末時点で2870円
途中で分配金が9円出てるし、明らかに値上がりしてる
年換算で4%弱のもうけ
これで0.001%の利子払えばいいんだからボロい商売じゃんw
127: ニューノーマルの名無しさん 2022/11/13(日) 05:01:18.94 ID:W80+JYbH0
債券って満期まで持ってれば
良いもんじゃないの?
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オカユログ

プロフィール 現在30代。結婚 転職 移住を同時に行ったサラリーマン(製造業勤務) 短期投資で失敗してから長期投資へ方向転換。 そこから米国市場への投資を始める。配当金を再投資して不労所得(配当金)を積み上げています。 2019年配当 約13万円。 2020年配当 約25万円 2021年配当 約40万円(達成) 2022年配当 約60万円(目標)

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