資産をさらに有効活用 インフラファンドへ投資

現在の不労所得状況

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7月度は過去最高の26247円です。

okayuです。@okayuchikuwa

私は自分で稼いだ資産をより有効活用したい!常に意識しながら行動しています。

その為にはリスクを理解しながらも、積極性を失わずに行動に移すようにしています。損するのが怖い、よりリスクを全く取らないリスクの方が大きいと私は考えます。

さらなる資金の有効活用に向けて、インフラファンドへの投資を始めたことが今回の記事になります。

今回の記事は。

・資産運用とリスク分散の考え方

を知りたい方は一つの考え方として参考になるかなと思っています。

それではよろしくお願いします!

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今回購入したインフラファンドは2銘柄

私が今回購入したファンドは上にある2つのファンドになります。ぞれぞれに2株ずつの投資になります。

私は米国市場で投資を行なっていますが、最近配当金再投資戦略が軌道に乗ってきましたので、新たな運用に挑戦!ということで今回インフラファンドの投資へとなりました。

自分なりに軌道に乗ってきたかの判断基準は何か?と言いますと。

①投資ルールが固まってきて、ルール通り運用できるようになった

②家計に良い意味で影響力のある金額(不労所得)になってきた

以上の2点から周り(米国投資以外の資産)を見る余裕が出てきた部分が大きいです。

資産の分散としてインフラファンドへ着目した点については以下の記事をご覧になってみてください。

3月末時点のインフラファンド投資市場規模を1兆3,000億~1兆8,000億円と言われています。

日本株式市場の規模が約587兆円(7月31日時点)なので全体から見ればまだまだ小さい市場ですが、ここ数年注目されているESG投資。

・環境(Environment)

・社会(Social)

・ガバナンス(Governance)の観点から市場規模がこれから大きくなるのではないか?といった期待感とFIT(再生可能エネルギーの固定価格買取制度)制度で国が買取価格を一定期間保証してくれることから投資を決断しました。

ESG投資に関することは以下の記事にまとめてあるので、お時間のある方はご覧になってみてください。

購入した理由

現在日本市場に上場しているインフラファンドは全部で7銘柄あります。その中から2銘柄を選んだ理由について、先日の記事でも書きましたが。

・カナディアンソーラー・インフラ投資法人

パネルメーカーとしてパネルの製造→発電所の開発→発電所の運営・管理を一貫して行う垂直統合モデルを採用しているところです。これによりコストの削減が可能で、安定した収益が見込めると感じた点。

そしてインフラファンド全体の市場のなかで最大規模の銘柄だからです。

・日本再生エネルギーインフラ投資法人

全国各地に物件を保有している点です。カナディアンソーラーは九州地方をメインにしているので、集中しているといった面でリスクがありますが、そのリスクを補えるかなというのが選択肢に入れた理由です。

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・注目の分配金について

ESG投資の側面もありますが、投資家としては最大の魅力は何と言っても高い配当利回りです。現時点での2銘柄の分配金の予定額は以下になります。

日本再生可能エネルギーインフラ投資法人

2021年1月期(第8期)3,200円

カナディアンソーラー・インフラ投資法人

第7期(2020年12月期)3,700円

それぞれ年2回同じ金額の分配金がもらえるとしたら27600円の不労所得が得られる計算になります。

今後様子をみながら買い増しも検討していきたいと思っています。

総資産におけるインフラファンドの役割

インフラファンドももちろん括りは株式投資になりますが、私の考え方としては上の表の現金、預金の部分をどう運用するかが課題でした。

ここへのメスを入れたことでさらなる分散投資、資金の有効活用に向けて一歩を踏み出したと思っています。

現状の我が家の家計事情では生活防衛資金(200万円)以外は運用に回せるお金になります。今後も現状ある資産を有効活用する為に積極的に活動していきたいと思っています。その第一歩ですね。

得られた不労所得はもちろん米国株への買い増しに回していきます。あくまでもメインは米国市場への投資なので、さらなる投資資金の捻出に向けた取り組みになります。

今後は米国株投資+インフラファンド投資を行う身として活動し、さらなるプラスαも獲得を目指して積極的に行動していくつもりです。

今回は以上です。最後まで見てくれた方ありがとうございます。

最近サブブログも始めました。

おかゆの我が家のあれこれ https://okayuchikuwa-sub.com

それでは皆様が充実した日々を送れますように。

もし気になる点などあればツイッターもやっていますので気軽にコメントどうぞ。(フォローもして頂けるとありがたいです。)

@okayuchikuwa

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